幸福快乐信托业一周公示3张罚单父爱式监管不再依依不舍

证券时报 杨卓卿

2018年才拉开序幕，行业的罚单便已大有超越2017年的态势。

上周以来，万向信托、厦门信托、国通信托等被罚的公示相继挂。另据证券时报了解，也有数家信托已经收到监管部门开出的罚单，相关处罚将于近期公示挂。

某中型信托公司研究发展部相关人士向表示，监管高压将贯彻持续于整个2018年。在这个背景下，各家信托公司应以依法合规为底线，树立起先规范后发展的意识。

强监管席卷信托业

进入2018年以来，银监会依旧气势不减地开出数个巨额罚单。

最近的一单在1月27日，银监会公布查处了邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件，对涉及该案的12家金融机构共计罚没2.95亿元。

具体到信托行业，于2017年末掀起的强监管也依然在极致发威。

回顾2017年初，第一张罚单诞生于3月份。时至当年5月中旬，才有华鑫信托、北方信托等公司相继被监管作出处罚决定。而仅在2018年1月22日至1月28日这一周，就有3家信托公司被处罚的公示挂。

其玩家扫描成功后中，万向信托因“违规要求提供担保”被浙江银监局罚款20万元；厦门信托因“内部控制管理不到位，信托业务违反审慎经营规则”案由，被厦门银监局罚款40万元；国通信托则因“在设立信托计划时，未对部分委托人是否为合格投资者进行严格资格审查；在信托业务经营中，违规接收了地方政府部门提供的承诺函”被罚70万元。

银监会表示，今年将进一步深化整治银行业市场乱象，依法查处银行业大要案，坚持违法必究、纠查必严，坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。

“父爱式”监管不再

一纸罚单所涉及的金额虽然不高，但却给信托公司后续业务开展、公司声誉以及监管评级等多方面带来负面影响。在2018年的强监管中，多位业内人士表示，各家信托公司应以依法合规为底线，树立起先规范后发展的意识。

某信托公司研究员袁吉伟表示，目前监管部门加大了处罚力度，在制定新政策中，监管部门与金融机构的博弈也较以往更加激烈。在充分评估市场影响的同时，监管部门会表现得更加强硬，逐步放弃“父爱式”监管。此外，虽然目前仍是分业监管，但监管的协调性较以往明显提高，令监管套利的情况无处遁形。

袁吉伟认为，当前我国金融体系风险突出的领域主要包括，表外业务交错复杂、金融业务期限错配、高杠杆问题突出以及资金虚假流向违规领域等等。

上述人士预计，未来严监管会将重点放在宏观审慎监管、微观审慎监管、行为监管以及基础设施建设等方面，并且以更高的要求处理过程产生的污水进入沉淀进行监管制度的完善和监管制度的创设。