高考加油上海保监局摸底险企开门红业务情况魏家

上海保监局摸底险企“开门红”业务情况

为摸清各保险公司“开门红”业务发展情况，掌握上海人身险市场动态，上海保监局近日向各人身保险公司下发《关于报送开门红有关情况的通知》（以下简称《通知》）。

《通知》显示，此次主要是对在沪人身险公司“开门红”的基本情况、主要特点、存在的问题等进行调研。

调研的内容包含四个方面：一是，经济金融环境及监管政策对2018年“开门红”的影响；二是，各人身险公司2018年“开门红”的主要特点和变化；三是，对人身险市场发展趋势的研判；四是，面临的困难和意见建议。

根据《2018年上海人身险开门红调研提纲》，涉及经济金融环境及监管政策对2018年“开门红”的影响，调研的内容包括：第一，对经济金融环境的判断；第二，对保监会近期监管文件的理解，如134号文、283号文；第三，判断第一点和第二点会对寿险市场产生何种影响，主要依据；第四，判断第一点和第二点会对公司产生何种影响，与同业相比，对公司的影响有什么不同以及主要依据。

涉及2018年“开门红”的主要特点和变化，调研的内容包括：对“开门红”的定位

，要与往年对比，包括“开门红”扮演的角色（例如达成规模目标），在全年业务中的比重，对后续业务的挤出或带动效应等；对“开门红”的要求，要与往年对比，包括总公司的考核内容、考核指标、考核口径及具体指标值等，满期给付和退保规模与开门红的关系；“开门红”方案情况，要与往年对比，包括方案的制定主体（总公司或分公司）、启动时间、结束时间，阶段划分（如重大激励政策时段或时点、一般激励政策时段或时点等），奖励或竞赛政策，开门红涉及的条线等。

此外，调研的内容还包括：“开门红”产品情况，包括“开门红”产品的基本要素（险种、保险期间、交费期限等）、特点、主要卖点，是新产品或老产针对日本政界包括安倍首相在内的极端言论的不同程度品，与其他时段主打产品的区别；“开门红”业务情况，要与往年对比，与系统内其他省市兄弟公司比，含业务规模及达成率、销售难易程度及具体体现，业务成本（主要是渠道手续费率），投产比，个险业务员举但根据协议规定拥有企业实际控制权的国有协议控股。绩率、人均产能和收入、件均保费等。

以及2018年“开门红”出现上述变化或特点的原因分析，包括经济金融形势、监管政策、总公司要求、分公司自身、同业竞争、其他金融行业竞争、产品、渠道等多个维度；“开门红”结束后主打产品是否将发生调整？计划如何调整；认为2018年“开门红”存在哪些问题？是否存在值得关注的风险？

涉及对人身险市场发展趋势的研判，调研的内容包括：结合“开门红”情况阐述总、分公司2018年总体经营思路；结合“开门红”情况评估人身险市场发展趋势；上海人身险市场出现的新情况、新特点。

涉及面临的困难和意见建议，调研的内容包括：转型发展中面临的问题和困难；对监管部门的意见建议。

根据报送要求，各人身险公司应参照调研提纲撰写调研报告，同时填写调研表格。信息填报时应仔细阅读填报要求，并加强复核，确保填报的信息真实、准确。各在沪直接经营业务的人身险总公司提供数据、分析趋势等应以上海地区情况为主。